Terug naar het overzicht

Start to financial planning

Bij financiële planning wordt er rekening gehouden met de verschillende componenten van het vermogen. Deze elementen worden geanalyseerd en er wordt een financieel plan opgemaakt. Op basis van dit plan wordt er bekeken waar er nog hiaten zijn, waar men eventueel nog kan bijsturen en of er een toekomstperspectief aanwezig is.

Deze grondige analyse heeft betrekking op de vermogenstoestand, de inkomsten en uitgaven, de risico’s bij ziekte, arbeidsongeschiktheid, pensioen en overlijden.

Daarna volgt een analyse van de verzekeringsportefeuille, de beleggings­portefeuille (roerend en onroerend), de nalatenschap en eventueel het familie­bedrijf of andere vennootschapsstructuren.

Met financiële planning gaat men op zoek naar een aanvulling op de sociale zekerheid, o.a. een aanvulling op het wettelijk pensioen en de wettelijke uitkeringen bij ziekte en invaliditeit. Men heeft daarbij aandacht voor sparen en beleggen (roerende goederen), vastgoed en structuren met onroerende goederen, vermogensoverdracht (huwelijksvermogensrecht, erfrecht en successieplanning), overdracht van het familiebedrijf of de vennootschap en verzekeringen, zowel levensverzekeringen als variaverzekeringen om risico’s in te dekken.

Het belang van financiële planning neemt toe. De verant­woor­delijkheid om bepaalde financiële risico’s in te dekken en om een vermogen op te bouwen en te beheren met het oog op de pensionering of de overdracht ervan naar de volgende generaties, wordt steeds meer in handen van de privépersoon gelegd. Dit is het gevolg van de stijging van de levens­verwachting, de financiële druk op de betaalbaarheid van de eerste pensioenpijler (wettelijk pensioen) en de steeds toenemende zorgkosten.

Het online "live-webinar" via Zoom is op donderdagavond van 18h30 tot 21h30. Het "fysieke" seminarie  zal plaats vinden op zaterdagvoormiddag van 9h30 tot 12h30 in Thomas More, campus De Nayer.

Nadien zal het "on demand" beschikbaar zijn via het intranet van MAB.

Spreker: Bart Chiau, Professor UGent, senior expert competence center at NN